Contraseña de ganancias en el comercio de divisas: el secreto de descifrar la relación de reembolso

Ratio de reembolso: el engine invisible de las ganancias

En el comercio de divisas, cada comerciante quiere maximizar los beneficios al menor costo. Detrás de esta búsqueda aparentemente simple, hay un parámetro clave: la relación de reembolso. La proporción de reembolsos, en términos simples, es la proporción de las tarifas que la plataforma cobra a los inversores en las transacciones. Esta relación puede parecer pequeña, pero el impacto en los ingresos de toda la transacción es muy significativo.

Para comprender mejor la proporción de reembolsos, primero debemos aclarar algunos conceptos clave. Las tarifas de las transacciones de divisas incluyen principalmente: comisiones, spreads y reembolsos. Entre ellos, el reembolso es una tarifa que la plataforma establece en la cuenta del inversor y solo se deducirá cuando el inversor realice una operación de cierre. En otras palabras, el reembolso no se cobra al abrir una posición, sino que ocurre cuando el inversor aplanó la posición. Esto es muy importante para los inversores que negocian con frecuencia, porque la frecuencia del mercado plano afecta directamente el número de deducciones por reembolso.

¿Cómo afecta la tasa de reembolso a los ingresos de los inversores? Podemos entender a partir de una fórmula simple: ingreso total = (punto de compra-inventario plano-costo) × relación de reembolso. En esta fórmula, el índice de reembolso determina directamente los ingresos reales del inversor. Por ejemplo, si la tasa de reembolso de una plataforma es del 0,1%, el inversor perderá el 0,1% del monto de la transacción cuando se cierre. Si la tasa de reembolso es del 0,2%, la pérdida se duplicará.

Para comprender este concepto de manera más intuitiva, podemos dar un ejemplo práctico. Supongamos que el inversor abre una posición con un principal de $1,000, con un margen de 0.5 puntos y un tipo de cambio de 1.1000. Si el inversor es plano en 1.1050, entonces su ganancia es de 50 puntos, o 50 dólares. Suponiendo que la tasa de reembolso de esta transacción es del 0,1%, entonces la ganancia real que obtiene es 50-(50 × 0.1%)= 49.75 dólares estadounidenses. Si la tasa de reembolso de esta plataforma es del 0,2%, su beneficio se reducirá a 49,50 dólares. Se puede ver que el aumento en la proporción de reembolsos significa que los ingresos reales de los inversores están disminuyendo.

El cálculo de la tasa de reembolso no es completamente equivalente a una simple superposición de gastos. De hecho, los reembolsos pueden calcularse de manera diferente para diferentes plataformas. Algunas plataformas ajustarán la proporción de reembolsos de acuerdo con factores como la escala de transacciones de los inversores y la frecuencia de las transacciones. Por ejemplo, algunas plataformas grandes ofrecen a los operadores de alta frecuencia tasas de reembolso más bajas para atraer a más clientes. Por lo tanto, al elegir una plataforma, los inversores no solo deben prestar atención al valor absoluto del índice de reembolso, sino también considerar su desempeño en diferentes escalas y frecuencias de transacciones.

La tasa de reembolso también está estrechamente relacionada con los costos de transacción de la plataforma. En el comercio de divisas, las tarifas de transacción incluyen principalmente comisiones y spreads. Las comisiones generalmente se calculan en forma de puntos, mientras que los diferenciales son la diferencia entre los diferenciales de compra y venta. Por ejemplo, si el precio de compra es 1.1000 y el precio de venta es 1.1050, entonces el diferencial es 50 puntos de 0. Las comisiones generalmente se calculan en puntos 0, 2-0, 5 por transacción. Por lo tanto, al elegir una plataforma, los inversores no solo deben prestar atención a la proporción de reembolsos, sino también considerar la suma de comisiones y spreads.

Elegir la plataforma adecuada: equilibrio entre la tasa de reembolso y las tarifas de transacción

Después de aclarar la importancia de la proporción de reembolsos, debemos pensar en cómo elegir la plataforma de divisas que más nos convenga. Los pros y los contras de una plataforma dependen no solo del nivel de su tasa de reembolso, sino también de sus costos de transacción, confiabilidad y seguridad. Por lo tanto, los inversores deben encontrar un equilibrio entre la proporción de reembolsos y las tarifas de transacción.

Necesitamos aclarar nuestros objetivos de inversión. Si nuestro objetivo es buscar altos rendimientos, entonces podemos dar prioridad a las plataformas con un bajo porcentaje de reembolsos. Las tarifas de transacción para las plataformas de bajo reembolso pueden ser más altas, lo que requiere que compensemos al elegir. Por ejemplo, una plataforma con una tasa de reembolso del 0,1% puede tener una comisión y un diferencial de 0,5 puntos, mientras que otra plataforma con una tasa de reembolso del 0,3% pero una comisión y un diferencial de solo 0,2 puntos puede ser más adecuada para la búsqueda de altos rendimientos. Inversores.

Necesitamos tener en cuenta la confiabilidad de la plataforma. Una plataforma con una alta proporción de reembolsos puede ser difícil de obtener beneficios continuos debido a su baja confiabilidad. Por lo tanto, al elegir una plataforma, debemos considerar de manera integral su desempeño histórico, las opiniones de los clientes y la supervisión. Si una plataforma ha sufrido grandes pérdidas muchas veces en los últimos años, incluso si su tasa de reembolso es baja, puede que no sea una opción confiable.

Necesitamos desarrollar nuestra propia estrategia comercial. La tasa de reembolso es solo uno de los factores, y los inversores también deben considerar su propia frecuencia de negociación, ciclo de inversión y tolerancia al riesgo. Por ejemplo, los operadores de alta frecuencia pueden necesitar elegir plataformas con un bajo porcentaje de reembolsos, mientras que los inversores a largo plazo pueden estar más preocupados por la estabilidad a largo plazo de la plataforma. Los inversores también deben considerar la frecuencia de las operaciones planas, porque el cálculo de la tasa de reembolso se basa en el número de operaciones planas. Por lo tanto, los inversores que con frecuencia se mantienen sin cambios deben prestar especial atención al nivel de la tasa de reembolso.

Para ayudar mejor a los inversores a desarrollar estrategias, podemos ofrecer algunos consejos prácticos. Por ejemplo, los inversores pueden maximizar las ganancias operando en lotes. Específicamente, los inversores pueden dividir un gran plano en múltiples pequeños planos, aumentando así el número total de planos, reduciendo así la deducción total por reembolso. Por ejemplo, si un inversor quiere deducir un reembolso del 0,1% en un plano de 50 puntos, puede dividirlo en 5 planos de 10 puntos, de modo que el número total de planos aumente a 5, y el total La deducción por reembolso es de 50 × 0.1% = 0.05 dólares estadounidenses, reducido a 5 ×(10 × 0.1%)= 0.05 USD. Es importante tener en cuenta que la efectividad de esta estrategia depende de la frecuencia de negociación de los inversores y de las tarifas de transacción de la plataforma.

Los inversores también pueden optimizar sus ganancias estableciendo stop loss y stop-profit. El stop loss se refiere al cierre inmediato cuando la pérdida alcanza una cierta cantidad, y el take profit se refiere al cierre inmediato cuando la ganancia alcanza una cierta cantidad. A través de configuraciones razonables de stop loss y take profit, los inversores pueden evitar pérdidas innecesarias debido a la fluctuación del índice de reembolso y, al mismo tiempo, pueden minimizar el número de órdenes planas cuando obtienen ganancias, reduciendo así la deducción del reembolso.

Resumen:

En las transacciones de divisas, la proporción de reembolsos es un factor importante que afecta los ingresos de los inversores. Aunque puede parecer pequeño, el impacto en las ganancias de toda la transacción es muy significativo. Para elegir la plataforma adecuada, no solo debe prestar atención a la proporción de reembolsos, sino que también debe considerar de manera integral los costos de transacción, la confiabilidad de la plataforma y las estrategias comerciales de los inversores. A través de una planificación razonable, los inversores pueden maximizar el uso de la tasa de reembolso para lograr el objetivo de rentabilidad.