รหัสผ่านกำไรในการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ: ความลับในการถอดรหัสอัตราส่วนเงินคืน

อัตราส่วนเงินคืน: เครื่องยนต์ที่มองไม่เห็นของกำไร

ในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศผู้ค้าทุกคนต้องการเพิ่มผลกำไรสูงสุดด้วยต้นทุนที่ต่ำที่สุดและเบื้องหลังการแสวงหาที่ดูเหมือนเรียบง่ายนี้มีพารามิเตอร์หลักซ่อนอยู่นั่นคืออัตราส่วนเงินคืนพูดง่ายๆคือสัดส่วนของเงินคืนคือสัดส่วนของค่าธรรมเนียมที่แพลตฟอร์มเรียกเก็บจากนักลงทุนในการทำธุรกรรมอัตราส่วนนี้ดูเหมือนจะน้อยแต่ผลกระทบต่อรายได้ของธุรกรรมทั้งหมดมีความสำคัญมาก

เพื่อให้เข้าใจอัตราส่วนเงินคืนได้ดีขึ้นเราจำเป็นต้องชี้แจงแนวคิดหลักหลายประการก่อนค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่ได้แก่ค่าคอมมิชชั่นสเปรดและการคืนเงินในหมู่พวกเขาการคืนเงินจะถูกตั้งค่าโดยแพลตฟอร์มในบัญชีของนักลงทุนและจะหักเฉพาะเมื่อนักลงทุนดำเนินการปิดกล่าวอีกนัยหนึ่งเงินคืนจะไม่ถูกเรียกเก็บเมื่อเปิดตำแหน่งแต่เกิดขึ้นเมื่อนักลงทุนปิดตำแหน่งสิ่งนี้สำคัญมากสำหรับนักลงทุนที่ซื้อขายบ่อยเนื่องจากความถี่ของการแบนมีผลโดยตรงต่อจำนวนการหักเงินคืน

อัตราส่วนเงินคืนมีผลต่อรายได้ของนักลงทุนอย่างไร? เราสามารถเข้าใจได้จากสูตรง่ายๆ: รายได้รวม = (จุดซื้อ-สินค้าคงคลัง-ต้นทุนคงที่) × อัตราส่วนเงินคืนในสูตรนี้อัตราส่วนของเงินคืนจะกำหนดรายได้ที่แท้จริงของนักลงทุนโดยตรงตัวอย่างเช่นหากอัตราส่วนเงินคืนของแพลตฟอร์มเท่ากับ0.1% นักลงทุนจะสูญเสีย0.1% ของจำนวนธุรกรรมเมื่อตลาดทรงตัวหากอัตราส่วนเงินคืนเท่ากับ0.2% การสูญเสียจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า

เพื่อให้เข้าใจแนวคิดนี้อย่างสังหรณ์ใจมากขึ้นเราสามารถยกตัวอย่างที่ใช้ได้จริงสมมติว่านักลงทุนเปิดสถานะด้วยเงินต้น1,000ดอลลาร์สเปรด0.5จุดและอัตราแลกเปลี่ยน1.1000หากนักลงทุนทรงตัวที่1.1050กำไรของเขาคือ50คะแนนหรือ50ดอลลาร์สมมติว่าอัตราส่วนเงินคืนสำหรับธุรกรรมนี้คือ0.1% กำไรที่แท้จริงของเขาคือ50-(50 × 0.1%)= 49.75ดอลลาร์หากอัตราส่วนเงินคืนของแพลตฟอร์มนี้เท่ากับ0.2% กำไรของเขาจะลดลงเหลือ49.50ดอลลาร์จะเห็นได้ว่าการเพิ่มขึ้นของอัตราส่วนเงินคืนหมายความว่ารายได้ที่แท้จริงของนักลงทุนกำลังลดลง

การคำนวณอัตราส่วนเงินคืนไม่เหมือนกับการซ้อนทับของค่าใช้จ่ายอย่างง่ายในความเป็นจริงวิธีการคำนวณเงินคืนของแพลตฟอร์มต่างๆอาจแตกต่างกันบางแพลตฟอร์มจะปรับอัตราส่วนเงินคืนตามปัจจัยต่างๆเช่นขนาดธุรกรรมและความถี่ในการทำธุรกรรมของนักลงทุนตัวอย่างเช่นแพลตฟอร์มขนาดใหญ่บางแห่งจะให้อัตราการคืนเงินที่ต่ำกว่าสำหรับผู้ค้าที่มีความถี่สูงเพื่อดึงดูดลูกค้ามากขึ้นดังนั้นเมื่อเลือกแพลตฟอร์มนักลงทุนไม่ควรให้ความสำคัญกับมูลค่าที่แท้จริงของอัตราส่วนเงินคืนเท่านั้นแต่ยังต้องพิจารณาถึงประสิทธิภาพภายใต้ขนาดและความถี่ของธุรกรรมที่แตกต่างกันด้วย

อัตราส่วนเงินคืนยังเกี่ยวข้องอย่างใกล้ชิดกับต้นทุนการทำธุรกรรมของแพลตฟอร์มในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมส่วนใหญ่รวมถึงค่าคอมมิชชั่นและสเปรดโดยปกติค่าคอมมิชชั่นจะคำนวณในรูปแบบของคะแนนและสเปรดคือความแตกต่างของสเปรดเสนอราคาตัวอย่างเช่นหากราคาซื้อคือ1.1000และราคาขายคือ1.1050สเปรดคือ50คะแนนจาก0โดยปกติค่าคอมมิชชั่นจะคำนวณที่0.2-0.5คะแนนต่อธุรกรรมดังนั้นเมื่อเลือกแพลตฟอร์มนักลงทุนไม่ควรให้ความสำคัญกับอัตราส่วนเงินคืนเท่านั้นแต่ยังต้องพิจารณาผลรวมของค่าคอมมิชชั่นและสเปรดด้วย

เลือกแพลตฟอร์มที่เหมาะสม: ความสมดุลของอัตราส่วนเงินคืนและต้นทุนการทำธุรกรรม

หลังจากชี้แจงความสำคัญของอัตราส่วนเงินคืนแล้วเราต้องคิดว่าจะเลือกแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่เหมาะสมที่สุดได้อย่างไรข้อดีข้อเสียของแพลตฟอร์มไม่เพียงขึ้นอยู่กับอัตราส่วนเงินคืนเท่านั้นแต่ยังขึ้นอยู่กับต้นทุนการทำธุรกรรมความน่าเชื่อถือและความปลอดภัยด้วยดังนั้นนักลงทุนจำเป็นต้องหาจุดสมดุลระหว่างอัตราส่วนเงินคืนและต้นทุนการทำธุรกรรม

เราจำเป็นต้องมีความชัดเจนเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุนของเราหากเป้าหมายของเราคือการแสวงหาผลตอบแทนที่สูงเราสามารถให้ความสำคัญกับแพลตฟอร์มที่มีอัตราส่วนเงินคืนที่ต่ำกว่าต้นทุนการทำธุรกรรมของแพลตฟอร์มการคืนเงินต่ำอาจสูงขึ้นซึ่งทำให้เราต้องชั่งน้ำหนักเมื่อเลือกตัวอย่างเช่นแพลตฟอร์มที่มีอัตราส่วนเงินคืน0.1% อาจมีค่าคอมมิชชั่นและสเปรด0.5คะแนนในขณะที่แพลตฟอร์มอื่นที่มีอัตราส่วนเงินคืน0.3% แต่ค่าคอมมิชชั่นและสเปรดเพียง0.2คะแนนอาจเหมาะสำหรับการแสวงหาผลตอบแทนสูงมากกว่านักลงทุน.

เราจำเป็นต้องพิจารณาความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มแพลตฟอร์มที่มีอัตราส่วนเงินคืนสูงอาจเป็นเรื่องยากที่จะได้รับผลตอบแทนที่ยั่งยืนเนื่องจากมีความน่าเชื่อถือต่ำดังนั้นเมื่อเลือกแพลตฟอร์มเราจำเป็นต้องพิจารณาประสิทธิภาพในอดีตการประเมินลูกค้าและการกำกับดูแลอย่างครอบคลุมหากแพลตฟอร์มประสบความสูญเสียจำนวนมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาแม้ว่าอัตราส่วนเงินคืนจะต่ำแต่ก็อาจไม่ใช่ทางเลือกที่น่าเชื่อถือ

เราจำเป็นต้องพัฒนากลยุทธ์การซื้อขายของเราเองอัตราส่วนเงินคืนเป็นเพียงปัจจัยหนึ่งเท่านั้นนักลงทุนยังต้องพิจารณาความถี่ในการซื้อขายวงจรการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงตัวอย่างเช่นผู้ค้าที่มีความถี่สูงอาจต้องเลือกแพลตฟอร์มที่มีอัตราส่วนเงินคืนที่ต่ำกว่าในขณะที่นักลงทุนระยะยาวอาจให้ความสำคัญกับเสถียรภาพในระยะยาวของแพลตฟอร์มนักลงทุนต้องพิจารณาความถี่ของการแบนด้วยเนื่องจากการคำนวณอัตราส่วนเงินคืนขึ้นอยู่กับจำนวนการแบนดังนั้นนักลงทุนที่มักจะแบนต้องให้ความสนใจเป็นพิเศษกับอัตราส่วนเงินคืน

เพื่อช่วยให้นักลงทุนกำหนดกลยุทธ์ได้ดีขึ้นเราสามารถให้คำแนะนำที่ใช้ได้จริงตัวอย่างเช่นนักลงทุนสามารถเพิ่มผลตอบแทนได้สูงสุดโดยการซื้อขายเป็นกลุ่มโดยเฉพาะอย่างยิ่งนักลงทุนสามารถแบ่งแฟลตขนาดใหญ่ออกเป็นแฟลตขนาดเล็กหลายแห่งซึ่งจะช่วยเพิ่มจำนวนแฟลตทั้งหมดซึ่งจะช่วยลดการหักเงินคืนทั้งหมดตัวอย่างเช่นหากนักลงทุนต้องการหักเงินคืน0.1% จากการแบน50จุดเขาสามารถแบ่งออกเป็น5จุดแบน10จุดเพื่อให้จำนวนการแบนทั้งหมดเพิ่มขึ้นเป็น5ครั้งและทั้งหมดการหักเงินคืนมีตั้งแต่50 × 0.1% = 0.05ดอลลาร์สหรัฐลดลงเหลือ5 ×(10 × 0.1%)= $0.05ควรสังเกตว่าประสิทธิภาพของกลยุทธ์นี้ขึ้นอยู่กับความถี่ในการทำธุรกรรมของนักลงทุนและต้นทุนการทำธุรกรรมของแพลตฟอร์ม

นักลงทุนยังสามารถเพิ่มประสิทธิภาพรายได้ของตนเองโดยการตั้งค่า Stop Loss และ Stop Profit Stop Loss หมายถึงการแบนทันทีเมื่อขาดทุนถึงจำนวนหนึ่งและการหยุดทำกำไรหมายถึงการแบนทันทีเมื่อกำไรถึงจำนวนหนึ่งด้วยการตั้งค่า Stop Loss และ Stop profit ที่เหมาะสมนักลงทุนสามารถหลีกเลี่ยงการสูญเสียที่ไม่จำเป็นเนื่องจากความผันผวนของอัตราส่วนเงินคืนและในขณะเดียวกันก็สามารถลดจำนวนคำสั่งทรงตัวเมื่อทำกำไรได้ซึ่งจะช่วยลดการหักเงินคืน

สรุป:

ในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอัตราส่วนเงินคืนเป็นปัจจัยสำคัญที่ส่งผลต่อรายได้ของนักลงทุนแม้ว่าจะดูเหมือนเล็กน้อยแต่ก็มีผลกระทบอย่างมากต่อรายได้ของธุรกรรมทั้งหมดในการเลือกแพลตฟอร์มที่เหมาะสมไม่เพียงแต่ต้องให้ความสนใจกับอัตราส่วนเงินคืนเท่านั้นแต่ยังต้องพิจารณาต้นทุนการทำธุรกรรมความน่าเชื่อถือของแพลตฟอร์มและกลยุทธ์การซื้อขายของนักลงทุนอย่างครอบคลุมด้วยการวางแผนที่เหมาะสมนักลงทุนสามารถใช้อัตราส่วนเงินคืนให้ได้มากที่สุดเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในการทำกำไร